صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟

طلا از دیرباز به‌عنوان نمادی از ثروت، قدرت و امنیت مالی شناخته شده است. از تمدن‌های باستانی مانند مصر و روم تا دوران مدرن، این فلز گران‌بها همواره به‌عنوان یک ذخیره‌ی ارزش مورد توجه بوده است. در طول تاریخ، طلا نه‌تنها برای ساخت جواهرات و سکه‌ها، بلکه به‌عنوان پشتوانه‌ی پول و ابزاری برای حفظ ارزش دارایی‌ها در برابر تورم و بحران‌های اقتصادی استفاده شده است. امروزه نیز با وجود تغییرات گسترده در سیستم‌های مالی، طلا جایگاه خاصی به‌عنوان یک دارایی امن و مطمئن دارد.

با پیشرفت بازارهای مالی، روش‌های سرمایه‌گذاری در طلا نیز متحول شده‌اند. یکی از این روش‌های مدرن، صندوق سرمایه گذاری طلا (ETF) است. صندوق های سرمایه گذاری طلا به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهند بدون نیاز به خرید فیزیکی طلا، در این بازار مشارکت کنند. در ایران نیز انواع صندوق های طلا در بورس به‌عنوان یک گزینه‌ی جذاب برای سرمایه‌گذاران ظهور کرده‌اند. این صندوق‌ها با ارائه‌ی مزایایی مانند نقدشوندگی بالا، کاهش هزینه‌های جانبی و شفافیت در قیمت، مورد استقبال بسیاری از افراد قرار گرفته‌اند.

اما صندوق طلا چیست و صندوق طلا بورس در ایران چگونه کار می‌کنند؟ مزایا و معایب صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟ و آیا این صندوق‌ها می‌توانند جایگزین مناسبی برای خرید فیزیکی طلا باشند یا نه؟ در این مقاله، به نحوه‌ی عملکرد و همچنین فرصت‌ها و چالش‌های سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها می‌پردازیم. اگر شما نیز به‌دنبال روشی مدرن و کم‌ریسک برای سرمایه‌گذاری در طلا هستید، این مقاله راهنمای کاملی برای شما در سرمایه گذاری در صندوق طلا خواهد بود.

به‌طور کلی صندوق‌های قابل معامله در بورس یا همان ETF-ها صندوق‌های سرمایه‌گذاری هستند که می‌توانند شامل دارایی‌های متنوعی مانند طلا، ترکیبی از سهام و یا حتی بیت‌کوین باشند. این صندوق‌ها را می‌توان درست مانند سهام یک شرکت در بورس خرید و فروش کرد.

اگر قصد سرمایه‌گذاری در طلا را دارید، صندوق سرمایه گذاری طلا یکی از گزینه‌های پیش‌ روی شما است. سرمایه‌گذاری در صندوق طلا بورس تقریباً یکی از جدیدترین روش‌های سرمایه‌گذاری در طلا به‌‌شمار می‌رود. صندوق‌های طلا با جمع‌آوری سرمایه‌ی افراد، این مبلغ را به سرمایه‌گذاری در انواع مختلف دارایی‌ها اختصاص می‌دهند.

به‌همین‌دلیل بازدهی صندوق سرمایه گذاری طلا وابسته به قیمت طلا است. افرادی که علاقه‌مند به سرمایه‌گذاری در طلا باشند می‌توانند به‌واسطه‌ی سامانه‌های آنلاین معاملاتی، این دست از صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا را خرید و فروش کنند.

سرمایه‌گذاری در طلا با استفاده از انواع صندوق های طلا در بورس مزایایی دارد که در ادامه به چند مورد مهم می‌پردازیم:

مدیریت آسان بدون نیاز به داشتن دانش فنی

وجود مدیریت حرفه‌ای در شاکله‌ی صندوق های سرمایه گذاری طلا، فرد سرمایه‌گذار در این صندوق‌ها را از کسب‌ دانش تخصصی در بازار طلا بی‌نیاز می‌کند.

امکان سرمایه‌گذاری با مبلغ کم

برخلاف سرمایه‌گذاری در زیورآلات طلا، طلای دست دوم، طلای آب شده و حتی سکه‌ی طلا که قیمت بالایی دارند، صندوق طلا بورس با مبالغ بسیار کم‌ (در مواردی حتی ۱۰۰ هزار تومان) قابل خریداری است. این موضوع در حالت عکس چیزی که گفته شد هم صادق است. فکر کنید می‌خواهید مبلغی کمتر از ارزش یک سکه‌ی طلا را نقد کنید. در این حالت صندوق پشتوانه طلا به شما این امکان را می‌دهد تا حتی مبالغ کمتر از کل دارایی صندوق خود را به‌فروش برسانید.

قابلیت نقدشوندگی بالا

به‌دلیل وجود بازارگردان‌ها در صندوق های سرمایه گذاری طلا، نقد شوندگی آن‌ها بسیار بالا است. عمدتاً بازارگردان در صورت مشاهده‌ی افزایش قدرت خریداران و یا فروشندگان و احتمال ایجاد صف فروش و خرید، شروع به ایجاد عرضه یا تقاضا می‌کند تا نقد شوندگی بازار تضمین شود.

امنیت

همواره یکی از دغدغه‌ها پس از خریداری طلا نگهداری امن از آن است. خطر سرقت و یا حتی گم شدن طلا یکی از ریسک‌های خرید طلا به‌صورت فیزیکی و سکه‌ی طلا است. اما صندوق سرمایه گذاری طلا به‌دلیل ماهیت آنلاین‌ خود، شامل این دست ریسک‌ها نیستند و خطری از بابت سرقت و یا گم شدن، دارایی شما را تهدید نمی‌کند.

سهولت خرید و فروش

از آنجایی که صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا به‌صورت ETF (صندوق قابل معامله در بورس) هستند، امکان خرید و فروش آن‌ها بدون نیاز به مراجعه‌ی حضوری وجود دارد. در حقیقت سرمایه‌گذاران می‌توانند از طریق سامانه‌های معاملاتی آنلاین کارگزاری‌ خود اقدام به خرید واحد‌های صندوق سرمایه‌ گذاری طلا مد نظر خود کنند.

کاهش هزینه‌های جانبی

خرید طلای فیزیکی تقریباً همیشه شامل هزینه‌های جانبی مانند اجرت و کارمزد است. درحالی‌که این هزینه‌های جانبی در مورد صندوق طلا بورس تقریباً وجود ندارند.

Getty Images

درکنار مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق های سرمایه گذاری طلا، این نوع سرمایه‌گذاری معایبی هم دارد که به آن‌ها اشاره می‌کنیم:

دامنه‌ی نوسان محدود

یعنی اگر قیمت طلا در یک‌روز بیش‌از ۱۰ درصد افزایش یابد، صندوق های سرمایه گذاری طلا با رسیدن به بازدهی ۱۰ درصدی، بیشتر افزایش نخواهد یافت. این موضوع هنگام کاهش قیمت نیز در مورد سرمایه گذاری در صندوق طلا صادق است.

Depositphotos

طلایی در دست سرمایه‌گذار نیست

با اینکه سرمایه گذاری در صندوق طلا امنیت بیشتری نسبت‌به خرید طلای فیزیکی دارد، اما مشکل اینجا است که طلایی که خریداری می‌کنید فیزیکی و دردسترس شما نیست. با اینکه این موضوع را نمی‌توان به عنوان یک نکته‌ی کاملاً منفی درنظر گرفت، اما قطعاً یک نکته‌ی منفی برای افرادی خواهد بود که اعتقاد دارند طلا باید فیزیکی و قابل رویت باشد.

غیرقابل مدیریت بودن نوع طلای خریداری شده

شاید شخصی معتقد باشد که سرمایه‌گذاری در طلا باید به‌صورت آب‌ شده، سکه‌ی طلا، شمش طلا و یا حتی زیورآلات طلا باشد و تعیین این موضوع در صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا امکان‌پذیر نیست.

شرایط سیاسی و اقتصادی متعددی مانند نرخ‌بهره، تورم، قیمت ارز، قیمت اونس طلای جهانی و حباب سکه‌ی طلا می‌توانند در قیمت صندوق‌‌های طلا تاثیرگذار باشند. به‌دلیل اینکه بخشی از دارایی صندوق‌های طلا به گواهی سپرده‌های سکه اختصاص داده می‌شود، افزایش حباب سکه می‌تواند در قیمت این صندوق‌ها تاثیرگذار باشد.

سرمایه گذاری در صندوق طلا از طریق سامانه‌ی معاملاتی آنلاین کارگزاری‌ها انجام می‌شود. اگر قصد شروع فعالیت در بورس و خرید طلا از صندوق سرمایه گذاری طلا دارید، باید در ابتدا کد بورسی و کد معاملاتی دریافت و مراحل احراز هویت سجام را تکمیل کنید. بعد از طی کردن این مراحل می‌توانید به سامانه‌ی معاملاتی کارگزاری مورد نظر مراجعه و صندوق طلا را به نسبت سرمایه‌ای که در نظر دارید، خریداری کنید.

در این مطلب به‌صورت کامل اشاره کردیم که صندوق طلا چیست و مزایا و معایب صندوق سرمایه‌ گذاری طلا را برشمردیم. این صندوق‌ها مانند صندوق سرمایه گذاری طلا بانک ملی، لوتوس، زر، گوهر و سایر صندوق طلا بورس، خرید و فروش و سرمایه‌گذاری در طلا را آسان‌تر و امن‌تر کرده‌اند. کاهش هزینه‌های جانبی سرمایه‌گذاری در طلا یکی دیگر از مزایای چشمگیر این صندوق‌ها است.

همواره توصیه می‌شود سبد سرمایه‌ی خود را متنوع کنید تا در صورت بروز حوادث یا شرایط مختلف، ریسک سرمایه‌گذاری خود را کاهش دهید. استفاده از صندوق‌ سرمایه گذاری طلا یکی از راه‌های خرید طلا و متنوع‌سازی سبد سرمایه‌گذاری است. اما اینکه آیا شما باید سرمایه‌گذاری در طلا را به‌ صورت صندوق‌های طلا یا طلای فیزیکی انجام دهید، موضوعی است که باید باتوجه به شرایط و اصول سرمایه‌گذاری شخصی خودتان درباره‌اش تصمیم بگیرید.